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商业银行金融管理创新课程体系
发布时间：2022-09-28
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课程背景
随着我国经济发展水平的不断提升，金融业也呈现出百舸争流的竞争态势，各金融机构只有“抢抓机遇，加快发展”，才能不断实现自我提升的目标，才能拓展出广阔的生存空间。与此同时，我们也看到金融在发展中遇到的挑战：
外部挑战：金融品种不断推陈出新，金融手段日新月异，市场竞争日趋激烈；
内部挑战：管理体制和法人治理改革、经营模式的转变、制度执行力、人才队伍建设等问题仍然存在。
作为银行的高管人员，作为众多员工的管理者，他们的人格、才能、管理方略和责任意识，在很大程度上感召着团队的士气，影响着银行业的发展，决定着金融业的兴衰。因此，作为银行的高管人员，必须在复杂多变的金融竞争环境下，加强学习，不断实践，努力将自己锤炼成为一名合格的管理者，发挥领头羊作用，带领着银行业健康发展。
核心课程
模块 | 培训课程 | 课程内容 |
课程一 | 宏观经济学基础理论 | 国民收入核算； 需求与供给； 消费与投资； 索洛增长模型； 真实经济周期理论； 通货膨胀和货币政策； 失业。 |
次级抵押贷款及债券 | 次级抵押贷款及债券的定义和特点； 美国次级抵押贷款及债券的快速发展； 次级抵押贷款及债券的结构和规模。 | |
次级抵押贷款债券的运作 | 次级抵押贷款债券运作的基本框架； 次级抵押贷款债券市场运作结构； 次级抵押贷款债券运作中的风险。 | |
次贷风波在震荡中扩散 | 风波从何而来； 点燃风波的导火索； 风波的增强和蔓延； 管理当局的应对措施。 | |
次贷风波中的美国银行业 | 美国银行业警报频传； 风波如何波及银行业； 银行的自救行动； 次贷风波对美国银行业的影响。 | |
次贷风波启示 | 金融创新与风险管理； 预警机制与危机管理； 国际化经营的机遇与挑战； 宏观调控与监管责任。 | |
次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响 | 经济危机对中国经济的总体影响； 经济危机对中国银行业的影响； 经济危机对中国进出口贸易的影响； 经济危机对中国对外投资的影响。 | |
银行如何应对金融危机 | 身处"金融海啸"之中的我国银行业运行平稳； 传统业务来看与中间业务仍保持了高增长的态势； 应大力加强银行业金融机构的风险防控工作。 | |
课程二 | 银行营销环境辨识与金融市场竞争格局 | 市场营销与银行营销； 我国银行市场竞争格局。 |
海外专业化银行的生存之路 | 信用卡：美国运通和MBNA的轻资产战略； 抵押贷款：驾驭证券化的双刃剑； 中小企业融资：Capitalsource的交易分解策略。 | |
专业化基础上的新型全能银行 | 新型全能银行的诞生； 花旗集团：套利专业化； 汇丰银行：套利全球化； 面对金融创新，全能银行的抗周期定律失效了。 | |
外资银行在华营销策略及其影响 | 外资银行的进入模式与规模； 外资银行在中国的战略策略； 外资银行对中国金融市场的影响。 | |
中资银行：大而全战略下的危机 | 中资银行：大而全战略下的过度竞争； 大而全战略的背后：政策推动； 大而全战略的后果：削足适履的危机； 中资银行：从战略看前景。 | |
中外银行市场竞争力比较优势 | 中外银行品牌力评述； 中外银行产品创新比较； 中外银行的价格策略比较； 中外银行渠道建设比较； 中外银行促销活动比较； 中外银行业务流程比较； 中外银行客户关系管理比较。 | |
我国商业银行营销模式与策略选择 | 营销模式与营销策略； 我国商业银行营销模式变革的必要性； 基于整合营销模式的银行营销策略选择； 业务流程科学化是商业银行营销的必要保障； 风险控制是商业银行营销的根本保障； 组织结构的调整与改进。 | |
金融产品创新与中间业务 | 金融产品与中间业务； 我国商业银行金融产品创新的动因； 我国商业银行金融产品创新的现状与问题； 发展中间业务、提高创新能力的对策探讨。 | |
金融衍生品新特点与国内银行策略 | 国际金融衍生市场发展的新特点； 我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析； 国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。 | |
金融衍生品新特点与国内银行策略 | 国际金融衍生市场发展的新特点； 我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析； 国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。 | |
城商行，适度多元化突围 | 城市商业银行，快速成长背后的隐忧； 商业银行，业务的规模化门槛； 美国地区银行的阶梯扩张路径； 国内银行的借鉴； 城商行的战略探索。 | |
课程三 | 商业银行内部控制体系的基本框架 | COSO报告框架-《内部控制-整体框架》； COSO框架的内容； 巴塞尔委员会提议的两个内控文件-《银行组织的内部控制制度框架》与《内控体系的评价框架》； 内部控制框架向《企业全面风险管理（ERM）框架》的过渡； ERM框架和内部控制框架的比较。 |
我国商业银行内部控制体系的基本架构 | 我国商业银行内部控制体系的主要内容和基本框架； 全面风险管理概念与内涵； 我国商业银行内部控制体系的三大目标。 | |
商业银行内部控制体系的五大要素 | 内部控制环境； 风险识别与评估； 内部控制措施； 信息交流与反馈； 监督评价与纠正。 | |
我国商业银行内部控制体系的整体层面控制 | 内部控制环境； 风险识别与评估； 内部控制措施； 信息交流与反馈； 监督评价与纠正。 | |
我国商业银行内部控制体系的业务层面控制 | 前台业务条线的内部控制； 中台风险管理的内部控制； 后台综合管理模块的内部控制。 | |
信息技术和管理信息系统控制 | 控制架构与控制责任； 控制政策； 流程控制。 | |
我国商业银行内部控制体系运行的内部监控 | 全面的、独立的风险监控体系； 逐步建立垂直独立的审计稽核监督系统； 违规、险情、事故处置和纠正及预防措施； 业务流程控制。 | |
我国商业银行内部控制体系的机制创新 | 我国商业银行内部控制体系的理念创新； 内部控制体系的组织创新； 内部控制体系的管理信息创新； 内部控制体系的机制创新。 |
师资力量
上海交通大学培训中心，在交大综合性大学雄厚师资的基础上，整合了国内外高校和机构的知名学者、行业专家。让不同身份不同视角的教学开启干部教育的新局面。
教学方式
1.课堂讲授与现场教学
2.线上学习（直播、录播等相结合）
3.送教上门与线上学习相结合
注：以上三种方式，可按需定制选择。
办学条件
上海交通大学培训中心学校条件优良，物资保障完善，受到学员的广泛好评。上海交通大学的培训课程位于上海交通大学长宁校区，徐汇校区或闵行校区。长宁校区是上海市委党校的旧址，徐汇校区是国家重点文物保护单位，环境优美。校区有完整的酒店、餐厅、食堂和体育设施。
办学设施
教学设施：可以容纳60-300人的马蹄形教室、报告厅、U型教室等
生活设施：篮球场、排球场、图书馆、田径场、网球场、健身房等设施齐全。
住宿服务：校内宾馆或学校周边酒店和宾馆。
餐饮服务：校园食堂、自助餐厅、校园酒店餐厅
培训保障
硬件：多媒体教室、校内和周边各类标准的住宿标间。
软件：培训的组织管理 “热情服务 严格管理 严谨组织”。
1、精心设置开学与结业典礼，统一思想，明确学员的培训目标，帮助学员做好学习心态的调整；
2、教室开辟培训论坛，推动老师、学员之间的思想交流与碰撞；
3、每门功课都有培训效果调查，了解学员的培训需求与培训效果，做好与老师、学员的沟通；
4、每门功课都有训后思考题，推进培训效果的转化；
全过程管理
1、培训前：组建项目工作组全程服务，并公布联系方式以及时协调解决问题；成立班委会，明确班委的工作任务与要求。
2、培训中：班主任全程跟班听课、监控课堂纪律；专、兼职教学督导随机听课并提交质评报告；建立微信工作群和质控日报机制进行全过程实时监管。
3、培训后：将从项目概况、教学安排、学风建设、学员反馈等方面认真总结培训实施情况，形成该培训项目的质量报告并及时送交培训委托单位。
培训证书
培训结束后，统一发放上海交通大学结业证书，可作为专业技术人员继续教育培训认证文书。
培训费用
按照财政部 中组部 国家公务员局关于印发《中央和国家机关培训费管理办法》﹝2016﹞540号通知，部级及以下人员培训项目按550元/人进行.日标准、讲座费(税后)执行标准:副职称每学时必须超过500元，正职称每学时不得超过1000元，院士、全国知名教授每学时一般不得超过1500元。每半天一般按4小时计算。
联系方式
电话：021-6293 2519
地址：长宁校区：上海法华镇路535号主楼
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